初心者の楽天証券 ポイント投資7:SPU条件達成の注意点

資産は定期預金のみ。お金に対する基本的な考え方は「元本割れとかあり得ない。絶対イヤ」と考えている僕が楽天証券のポイント投資で運用(投資信託)を始めてみることにしました。きっかけや始め方、運用成績など赤裸々に公開していこうと思います。

2月1日になりました。1月に6銘柄注文し、¥600を「つみたてNISA」でポイント投資したので(詳細:初心者の楽天証券 ポイント投資:6 つみたてNISAで6銘柄注文)、今月はSPU+1倍の恩恵が受けられると思っていたのに、上図の通りSPUは「未達成」のまま・・・。

で、調べてみたら「複数回に分けて合計500円以上のポイント投資をした場合は対象外」でした。。
僕は6銘柄に¥100ずつ設定していたので、まさにこれに当てはまるという「THE初心者」なミスを犯していました・・ご注意ください。

なので、追加で改めて「年金積立 Jグロース」という銘柄に500円で積み立て設定しました。
この銘柄を選んだ理由は以下です。
  • 「つみたてNISAで積極的にリターンを狙いたい」ランキングで2位(2/1現在)
  • ノーロード
  • つみたてNISA可能
  • 管理費用(含む信託報酬)が低い(0.902%)
これにより現在の積み立て設定状況は以下になりました。
初心者だから仕方ないですが、なかなか「ほったらかし」という訳にはいかないですね。。
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